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本报记者 张志伟

见习记者 余俊毅

2021年,资管新规过渡期进入最后一年。在打破刚兑的靠山下,设立理财子公司以及产物净值化转型已成为银行理财产物日后生长的必然趋势。

1月29日,银行业理财挂号托管中央公布《中国银行业理财市场年度讲述(2020年)》(下称《理财讲述》)。讲述周全总结2020年我国银行业理财市场情形,并对2021年银行业理财市场生长进行了展望,银行理财子公司的详细数据也首次亮相。

银行理财市场规模

同比增进6.9%

《理财讲述》披露的信息显示,停止2020年终,银行理财市场规模到达25.86万亿元,同比增进6.9%,昔时累计为投资者缔造收益9932.5亿元。其中,共有331家银行有存续的理财产物,存续余额为19.19万亿元,占全市场比例为74.21%;24家理财子公司(含两家外资控股的理财子公司)获批筹建,其中20家已正式开业,存续理财产物余额6.67万亿元,占全市场比例达25.79%。

此次公布的《理财讲述》首次对银行理财子公司的情形做出了详细披露。2019年6月,我国第一家银行理财子公司建信理财正式开业,至今,银行理财子公司已走过一年半的生长历程。2020年是部门银行理财子公司运营的第一个完整年度,其运行情形受到业内高度关注。

《证券日报》记者梳理后发现,停止去年年底,天下已先后有24家银行系理财子公司获批筹建。其中,去年获批的银行理财子公司有6家。24家银行理财子公司中,获批开业的有20家,包罗6家国有银行、6家股份制银行、6家城商行、1家农商行及1家合资机构的理财子公司。

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《理财讲述》披露的信息显示,2020年银行理财子公司累计刊行3265只理财产物,募资规模15.09万亿元(包罗开放式产物年内所有开放周期内的累计申购金额),占全市场比例为12.11%。停止2020年底,银行理财子公司存续的3627只产物中,2912只为自主刊行产物,占比80.3%;715只为母行划转产物,占比19.7%。根据产物规模统计,理财子公司自主刊行产物占比39%,母行划转占比60.7%。

从产物端特点来看,银行理财子公司的开放式理财产物占比80%以上,现金管理类产物占比60%以上,牢固收益类产物占比92%以上,夹杂类产物占比7.47%,权益类产物占比0.27%。从投资端特点来看,银行理财子公司理财产物的投资标的跟银行类似,都以债券为主,占比64.54%,现金及银行存款类资产占比14.06%,非标资产占比7.67%。

招联金融首席研究员董希淼对《证券日报》记者示意,银行理财子公司建立一年多来,加大了对权益类资产设置的研究实践,积累了一定履历,有助于提升理财子公司对权益类资产的投资能力,生长壮大机构投资者队伍,指导理财资金以正当形式投资资源市场,给资源市场带来历久稳固的增量资金。

存量老产物转型

仍是今年重点

资管新规落地以来,净值型银行理财产物刊行数目不停增添,2020年该类产物刊行速率进一步加速。随着资管新规过渡期进入最后一年,市场和监管部门都很关注银行转型的进度。

据《理财讲述》披露,在银行理财产物净值化转型方面,停止2020年年底,全市场净值型理财产物存续规模17.4万亿元,同比增进59%;净值型产物数目占比67%,同比上升22.06个百分点。同业理财大幅压降,仅剩0.39万亿元,同比下降54%。从投资性子来看,理财产物仍然以牢固收益类为主,占比84.3%;此外,夹杂类产物占比15.36%,权益类产物占比0.3%。

东吴证券公布的研报以为,2021年仍需关注存量“老产物”的资产处置压力,由于资管新规过渡期将竣事;但预计个体银行仍需要以“一行一策”的方式延期处置存量资产。研报判断,未来两年迈资产回表可能会对银行表内的资源额度、资产质量发生一定影响。

东吴证券还在研报中指出,数万亿元的T+0现金管理类理财产物未来仍可能面临“二次整改”,由于2019年12月征求意见的现金管理类理财新规至今仍未正式落地。在已往两年的转型历程中,此类产物规模高增,基本组成净值化转型的主力产物,尤其是在理财子公司层面,有近半规模是T+0产物。若是未来新规落地,将显著压低T+0产物的收益率,向货币基金趋近。但考虑到银行理财转型的渐进性和存量处置压力,东吴证券(601555,股吧)预计该新规短期内难以落地。

展望2021年银行理财市场的生长,《理财讲述》以为可关注两个偏向:一是银行理财将大力生长真正具备养老功效的专业养老产物。此前,虽然有多家银行理财子公司实验公布养老理财产物,但由于我国养老账户、税收等方面的政策尚未完善,大部门号称“养老理财”的产物都不是真正的养老产物。二是银行理财将环境保护、社会责任、公司治理三大因素整合并纳入产物设计、刊行、运作中,连续创新刊行ESG主题产物。

(责任编辑:张洋 HN080)
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3 条回复
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